高利转贷罪这个罪名什么时候有的(高利转贷罪这个罪名什么时候有的呢)

一、高利转贷罪这个罪名什么时候有的

高利转贷犯罪，这是在1997年中国刑法典中被明确规定的一种犯罪行为。该罪行的构成要件包括：以谋求高额利润为目的，通过套取金融机构的信贷资金，再将这些资金以高利率转借给他人，从而获取非法收益。如果违法所得数额达到法律规定的较大标准，则应判处三年以下有期徒刑或拘役，并且处以违法所得金额一倍至五倍的罚金；如果违法所得数额极大，则应处以三年以上七年以下有期徒刑，同样也要处以违法所得金额一倍至五倍的罚金。若单位触犯了上述条款，应对单位进行刑事处罚，即对单位处以罚款，同时对单位内的主要管理人员以及直接责任人，执行三年以下有期徒刑或拘役的刑罚。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

二、高利转贷罪怎么界定

高利转贷罪的界定主要从以下几方面来看：

一是主体方面，一般主体，既可以是个人，也可以是单位。个人主要是达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人。

二是行为特征。首先，存在套取金融机构信贷资金的行为，比如通过虚构贷款用途等不正当手段从银行等金融机构获取贷款。其次，将套取的信贷资金转贷给他人，这里的“他人”包括单位和个人。最后，必须是高利转贷，即转贷的利率明显高于金融机构的贷款利率。对于“高利”的认定，法律虽无明确统一标准，但一般结合案件具体情况判断。

三是数额及后果。高利转贷必须达到一定数额标准才构成犯罪。根据相关规定，违法所得数额较大的，一般指违法所得数额在10万元以上，或者虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，也构成此罪。

三、高利转贷罪怎么被发现

高利转贷罪的发现途径主要有以下几种：

一是金融机构监测。银行等金融机构在日常业务中，会对贷款的使用情况进行监督和检查。若发现借款人贷款后并非将资金用于约定的用途，而是转贷给他人且存在高利情形，就可能向相关部门报告线索。

二是举报。知情人士，如转贷行为的受害者、内部人员或者其他了解情况的人，出于维护自身权益或社会正义感，向公安机关、金融监管部门等举报高利转贷的违法犯罪行为，相关部门会据此展开调查。

三是审计与专项检查。在经济领域的审计工作或者金融监管部门开展的专项检查中，可能会发现企业或个人存在套取金融机构信贷资金高利转贷的问题。

四是关联交易调查。在对一些经济案件或者商业交易进行调查时，若涉及资金流转异常，深入追查可能会牵出高利转贷的行为。一旦发现存在高利转贷的嫌疑，相关部门会依法进行深入侦查和认定。

以上是关于高利转贷罪这个罪名什么时候有的的相关回答，当前回复为大多数情况的参考答案，若未能解决您的法律问题，?建议直接咨询律师，5分钟快速响应，问题解决率更高。